Trading sul Forex in modo gratuito, ma reale!

Per chi vuole iniziare ad operare sul mercato dei cambi, degli indici o delle materie prime (in modo gratuito) segnalo Plus500, un prodotto che ho testato per circa una settimana qualche mese fa. Collegandosi al sito http://www.plus500.com/it/, scaricando il software e registrando il numero di telefonino viene inviato tramite sms un codice di tre cifre che consente di investire realmente sul mercato con l'accredito sul conto trading di un bonus di 20€ e non occorre fornire carte di credito, codici fiscali, mettere firme e nient'altro. Trattenendo un "margine di garanzia" (es. nel cambio €/$ di €12,50 che vi viene restituito quando chiudete la posizione), attraverso i CFD "contratti per differenza" e la "leva finanziaria" permette di aprire posizioni ("long" e "short": leggete il post precedente se non sapete la distinzione) del controvalore anche di 2500€.
Ma prima di parlare del prodotto è utile andare per ordine e fare qualche breve cenno.
ForEx. Il Foreign Exchange Market è il più grande mercato finanziario del mondo per numero e valore delle transazioni. Proprio per questo motivo ed il grandissimo numero di utenti è un mercato molto liquido e reattivo, aperto 24h/24 (tutti i giorni tranne i week-end). Su di esso vengono scambiate le valute: dollaro contro euro, dollaro contro Yuan, Euro contro Sterlina, ecc. definendo quindi il prezzo relativo di ogni "moneta".
CDF. E' un "meccanismo" che d, la possibilità di acquistare o vendere una certa quantità di valuta, merce, ecc. senza la necessità di disporre di mezzi per coprire tutto il controvalore ma solo la differenza tra prezzo di acquisto/vendita. In che modo? Forse è più difficile da spiegare che ad operarci! In primis: occorre un operatore che assicuri di seguire l'andamento del mercato e che ad ogni istante compensi guadagni e perdite sul conto.
Sul mercato corrente posso fare un'operazione finalizzata alla vendita, comprando un barile di petrolio sborsando 80€ e se il valore scende rivenderlo a 78€ con una perdita netta di 2€.
Con i CDF si ottiene lo stesso risultato (dell'operazione di vendita precedente) anche se non compro realmente il barile, ma mi impegno ad onorare la differenza tra prezzo di apetura e di chiusura. Mi spiego. Apro una posizione "long" al prezzo corrente di 80€ sperando di rivendere a 82€, ma, per mia sfortuna, il prezzo scende. Poichè sto perdendo decido di chiudere la posizione a 78€. Avendo aperto a 80 e chiuso a 78 anche in questo caso ho perso 2€. Morale della favola: non mi occorrono 80 euro per operare su questa posizione, ma solo 2 (in quanto la controparte è sempre presente al prezzo corrente, essendo il broker stesso). E' come se quando chiudo la posizione ricevessi quei 78€ a cui aggiungendo i miei 2€ ripagassi l'impegno di aver comprato a 80€. Per operare in questo modo basta depositare una frazione (il margine di garanzia di cui ho parlato prima) al fine di garantire la controparte delle transazioni nel caso in cui le valute, gli indici, ecc. abbiano corsi svantaggiosi per l'investitore (ad esempio se il prezzo del petrolio fosse sceso non di 2€ ma di otto e non ho soldi sul conto bonus, la differenza viene "pelevata dal margine di sicurezza".
Leva Finanziaria. Operare con i margini o CFD, permette di utilizzare la leva finanziaria. Cioè posso comprare la variazione non solo di un barile ma di 10, 100, 1000. Importante che per ogni quantitaivo abbia a disposizione quel margine di sicurezza di €12,50.

Vantaggi leva e forex: Possibilità di grandi guadagni per piccole variazioni di prezzo del sottostante.
Svantaggi: possibilità di mandare in fumo una grande quantità di capitali a causa di piccole variazioni di prezzo che sul mercato corrente non verrebbero nemmero rilevate. Estrema elasticità dei prezzi delle valute e delle commodities a minime variazioni delle informazioni, che per l'enorme bacino di utenza diventa impossibile tenere sotto controllo. Il cambio €/$ ad esempio è influenzato dall'inflazione in Cina, dal prezzo del petrolio, dal salvataggio della Grecia in Europa, dal debito italiano, dalle elezioni in Gran Bretagna, dalle previsioni dell'Ocse o dei risultati della Bce, dalle decisioni della Fed, da un discorso di Obama, Trichet, Geithner, Barroso, dal lancio di un missile in Antartide da parte della korea, da Google che chiude la sede in Cina, dalla Fiat che la apre, (spero renda l'idea) ecc.

I vantaggi del prodotto: semplicità, assenza di commissioni, strumenti tecnici a disposizione di tutti i tipi.

Svantaggi: (per sopperire alla mancanza di commissioni) gli spread tra tasso lettera e tasso denaro (prezzo a cui si acquista e a cui si vende) sono abbastanza elevati cosa che in fasi di mercato poco volatili creano una fase di stallo che non permette di chiudere facilmente la posizione con la possibilità di ritrovarsi con una perdita netta pari allo "spread" solo per essere entrati e usciti dalla posizione. Le posizioni scadono al massimo alla chiusura del mercato settimanale (venerdi) dunque se ho ancora posizioni aperte (magari perchè in perdita e stanno recuperando) vengono chiuse automaticamente confermando le perdite. Sede sociale della società Beelizee (paradiso fiscale! Fate voi).

Comunque vale la pena provare (Almeno finchè è gratis!) perchè solo operandovi si riesce a prendere confidenza con gli strumenti e i termini (spread, short, long, commodities, cambi, indici, grafici e provare a leggere in esse la conferma o meno delle varie teorie sull'andamento del mercato: teoria di Dow, indici di forza relativa, ecc.)